Nguyễn Đức Tuấn, Nguyễn Thị Ngân, Nguyễn Ngọc Lang, Lương Thị Quý - những bị can trong những vụ án liên quan đến “tín dụng đen” bị Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh khởi tố. Ảnh: HỒNG SƠN

Đầu năm 2011 đến nay, chỉ riêng Phòng PC45 - Công an tỉnh đã tiếp nhận gần 150 đơn tố cáo của công dân về 35 vụ chiếm đoạt tài sản với số tiền lên đến trên 150 tỉ đồng và 6 lượng vàng SJC. Qua xác minh, PC45 đã kết luận 11 vụ với  23 đơn tố cáo, số tiền trên  23,1 tỉ đồng không có dấu hiệu tội phạm hình sự; số còn lại đã khởi tố 8 vụ gồm 12 bị can, số tiền bị chiếm dụng lên đến trên 58,6 tỉ đồng. Đồng thời, PC45 đang xác minh, củng cố hồ sơ 4 vụ, 7 đối tượng có dấu hiệu phạm tội lừa đảo và lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản với số tiền trên 40,7 tỉ đồng; những vụ còn lại đang tiếp tục được xác minh…

Trong những vụ việc liên quan đến “tín dụng đen” xảy ra trước đây cũng như hiện nay, hầu hết người cho vay đều bị người vay thuyết phục bằng tỉ lệ phần trăm lãi suất cao. Tuy nhiên, nếu chỉ trả lãi suất cao thì chưa chắc người vay đã được tin tưởng giao tiền. Do đó, để người cho vay tin rằng, họ không những nhận được lãi cao mà khi cần còn có thể dễ dàng lấy lại được vốn, người đi vay phải dùng một số thủ đoạn khác hỗ trợ.

Thông thường để tạo vỏ bọc, người vay mua sắm tài sản có giá trị để ngụy trang, lập doanh nghiệp để núp bóng và phổ biến nhất hơn là tiêu sang, xài sang, thể hiện sự giàu có sung túc. Thậm chí, có trường hợp, để che mắt thiên hạ, một cặp vợ chồng ở xã Nhơn Khánh, huyện An Nhơn, đã sắm két sắt và mua vàng giả cả ký bỏ bên trong. Mỗi khi có khách đến nhà, hai vợ chồng này làm như vô tình mở két để lộ ra những thỏi vàng sáng chóe và những cọc tiền còn nguyên niêm phong. Không biết đó là vàng giả và bạc lẻ, nhiều người đã trở thành nạn nhân của kẻ lừa đảo, cho đến khi cặp vợ chồng đó bỏ trốn, họ mới nhận ra sự thật.

Cũng với hành vi lừa đảo nhưng vợ chồng Nguyễn Văn Vũ và Nguyễn Thị Ánh Hồng (ở khu vực 7, phường Hải Cảng, TP Quy Nhơn) thực hiện bằng thủ đoạn khác. Cặp vợ chồng này mở DNTN VT, kinh doanh máy vi tính và dạy tin học bằng vốn vay của người khác. Trong quá trình hoạt động, để tiếp tục vay tiền nhằm trả lãi cho người cho vay trước và chi tiêu, Vũ đã ký hợp đồng lắp đặt máy vi tính với một số doanh nghiệp, trường học (nhưng không thực hiện) và sử dụng những bản hợp đồng đó như một bằng chứng về sự phát triển của doanh nghiệp mình. Khi vụ án được khởi tố, Vũ đã chiếm đoạt của 8 người gần 4 tỉ đồng.

Các đối tượng lạm dụng tín nhiệm, lừa đảo chiếm đoạt tài sản khi đối diện với pháp luật thường tìm mọi cách để đối phó. Võ Thị Kim Ly A (ở số 10, đường Ngô Mây, TP Quy Nhơn) cùng chồng Nguyễn Hoài Sơn lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt của người khác gần 10 tỉ đồng, khi bị Cơ quan cảnh sát điều tra triệu tập đến làm việc đã lừa người khác nhờ đứng tên nhận nợ để “hợp thức hóa” đầu ra số tiền chiếm đoạt nhằm trốn tránh pháp luật. Tương tự, Nguyễn Đức Tuấn (ở 209 đường Tây Sơn, TP Quy Nhơn), nguyên Giám đốc Công ty TNHH Nguyệt Linh chuyên kinh doanh vận tải khách xe chất lượng cao và vợ là Nguyễn Thị Ngân đã lợi dụng quen thân với các nạn nhân, trong đó có 4 người là anh chị em ruột, để vay mượn và chiếm đoạt của họ trên 7 tỉ đồng. Khi bị tố cáo, cặp vợ chồng này đã nhờ bà Nguyễn Thị Kim Ý và Nguyễn Thị Vân Thu (ở Quy Nhơn) nhận có nợ của họ 2,3 tỉ đồng nhằm chứng minh không chiếm đoạt số tiền đó để khỏi bị khởi tố.

Để ngăn chặn “tín dụng đen”, bên cạnh nỗ lực của cơ quan chức năng, người dân cần đề cao cảnh giác với những kẻ vay tiền trả lãi suất cao.   

• MAI LINH GIANG