Bằng mẫu giấy viết tay này, Huỳnh Chí Trung đã dễ dàng chiếm đoạt 200 triệu đồng tiền vay của một khách hàng vay tiền từ Chi nhánh Ngân hàng NN&PTNT huyện Tuy Phước. - Một số tài sản của Trung đã bị cơ quan điều tra kê biên: 23 chậu cây cảnh (có 2 chậu mua chung), 1 thửa đất diện tích 625 m2 tại thôn Vĩnh Hy, xã Phước Lộc. - Ngoài ra, tài sản đã thu hồi trong vụ án là hơn 355,7 triệu đồng. Viện KSND tỉnh đã ra quyết định xử lý vật chứng trả lại cho Ngân hàng số tiền trên.

Từ ngày 2.11.2008, Ngân hàng NN&PTNT huyện Tuy Phước (gọi tắt là Ngân hàng) triển khai phương thức giao dịch một cửa IPCAS theo chủ trương chung của Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam. Theo đó, khách hàng chỉ cần giao dịch với một giao dịch viên để hoàn tất giao dịch theo yêu cầu. Lợi dụng sự chủ quan của lãnh đạo Phòng Tín dụng (tự ý cung cấp mật khẩu cho Trung), Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng (thiếu kiểm tra kiểm soát những phát sinh giao dịch trong ngày) và bộ phận hậu kiểm, Trung đã lập khống hồ sơ (HS) vay tiền rồi chiếm đoạt.

Cụ thể, Trung lấy tên của khách hàng còn hạn mức để lập giấy nhận nợ vay khống, ký giả chữ ký khách hàng và chữ ký duyệt của lãnh đạo để lập khống HS vay tiền. Hoặc, Trung sử dụng giấy nhận nợ của các doanh nghiệp (DN) đã được ký tên, đóng dấu khống theo yêu cầu bổ sung HS của Trung và giấy nhận nợ trong HS bảo lãnh cho khoản vay, hoặc sử dụng giấy nhận nợ khác của DN mang đến đổi giấy nhận nợ do viết bị sai để sửa chữa nội dung lập HS khống vay…

Khi đã lập được giấy nhận nợ vay khống, Trung vào hệ thống IPCAS đăng nhập dữ liệu về việc khách hàng vay, sử dụng mật khẩu của lãnh đạo Phòng Tín dụng và tự phê duyệt cho vay, in chứng từ giao dịch giải ngân, cân đối thu chi tiền mặt trong ngày để rút tiền chiếm đoạt. Hoặc, khách hàng đưa tiền cho Trung để trả nợ cho Ngân hàng ở các HS mà Trung lập khống, nhưng Trung không nộp mà chiếm đoạt và treo nợ khống cho các DN.

Từ ngày 24.11.2008 đến ngày 12.5.2011, Trung đã lợi dụng danh nghĩa của 20 khách hàng lập khống 115 HS vay với tổng số tiền hơn 41,3 tỉ đồng. Trong đó, Trung sử dụng giải ngân đáo hạn cho 69 HS vay trước đó hơn 22,3 tỉ đồng; còn lại 46 HS với số tiền trên 19 tỉ đồng Trung treo nợ khống cho 16 khách hàng rồi chiếm đoạt.

Bỗng dưng mắc nợ

Đã có những khách hàng là các DN, cá nhân bỗng dưng mắc vào những khoản vay… từ trên trời rơi xuống do Trung tạo ra. Điển hình như vụ Trung lấy tên Công ty TNHH Minh Mẫn (thôn Đại Tín, Phước Lộc) lập khống 2 HS vay chiếm đoạt của Ngân hàng 735 triệu đồng, bằng cách: Trong tháng 6 và tháng 8.2010, Trung lấy tên DNTN TM Tùng Hoa lập khống 2 HS vay 310 triệu đồng và chiếm đoạt. Sợ vụ việc bị phát hiện, ngày 2.11.2010 Trung lập khống chứng từ thu nợ tất toán 2 khoản vay khống trên với số tiền hơn 324,4 triệu đồng (gốc 310 triệu, lãi hơn 14,4 triệu đồng). Tiếp đó, Trung lấy tên Công ty TNHH Minh Mẫn lập khống vay trên máy số tiền 324,4 triệu đồng để trả cho khoản vay lấy tên DNTN TM Tùng Hoa. Ngày 24.1.2011, Công ty TNHH Minh Mẫn đến Ngân hàng làm thủ tục vay vốn. Sợ bị phát hiện việc gian lận, Trung nộp trả nợ một phần gốc với số tiền trên 24,4 triệu đồng. Như vậy, Trung đã chiếm đoạt số tiền 300 triệu đồng của Ngân hàng.

Cũng bằng cách đó, Trung tiếp tục chiếm đoạt của Ngân hàng số tiền 435 triệu đồng rồi “đổ nợ” cho Công ty TNHH Minh Mẫn.

Tương tự, Trung đã lập HS vay khống lấy tên 15 DN, cá nhân khác để vay tiền, chiếm đoạt hơn 18,2 tỉ đồng. Có thể kể đến một số “nạn nhân” như: Công ty TNHH Anh Khiêm bị lập khống 7 HS vay với tổng số tiền chiếm đoạt 2,8 tỉ đồng, Công ty TNHH Minh Thảo: 5 HS vay, 3,87 tỉ đồng, ông Đoàn Văn Khiêm: 3 HS vay, 500 triệu đồng… Ngoài ra, Trung còn chiếm đoạt hơn 576,1 triệu đồng của Ngân hàng bằng các thủ đoạn: Lập bút toán hủy số tiền khách hàng trả nợ vay để hạch toán thu nợ tất toán cho khoản vay khống đã lập trước đó; thu tiền khách hàng nộp trả nợ vay nhưng không làm thủ tục thu nợ, không nộp cho Ngân hàng; tự hạch toán thu lãi vay khống rút từ tài khoản tiền gửi của DN mở tại Ngân hàng.

Tổng cộng, Huỳnh Chí Trung đã tham ô, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 19,58 tỉ đồng tại Chi nhánh Ngân hàng NN&PTNT huyện Tuy Phước. Số tiền này Trung chỉ dùng một phần để trả lãi cho các khoản vay khống đáo nợ, mua sắm tài sản (đất, cây cảnh, ô tô), cho khách hàng mượn đáo nợ....; phần còn lại là 15,6 tỉ đồng Trung khai dùng để đánh số đề, cá độ bóng đá, tiêu xài cá nhân.

Với tội trạng trên, Trung đã bị Viện KSND tỉnh truy tố về tội “Tham ô tài sản” theo điểm a, khoản 4, Điều 278 của Bộ luật Hình sự.

• THU HÀ