Triệt xóa nhóm “tín dụng đen” liên tỉnh

Ngày 20.1, Cơ quan Cảnh sát điều tra CA TP Quy Nhơn đã khởi tố vụ án và bắt tạm giam 4 đối tượng về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự theo điều 201 Bộ luật Hình sự. Ðó là: Trần Quang Minh (SN 1989), Phạm Anh Quân (SN 1996), Trần Tuấn Vũ (SN 1990) cùng trú TP Hà Nội, và Phan Ðức Duy (SN 2000, trú tỉnh Nghệ An).

Kiểm tra nơi các đối tượng đặt cơ sở hoạt động “tín dụng đen”.

Từ đơn tố cáo của 23 người vay và người thân của họ, giữa tháng 1.2019, Cơ quan Cảnh sát điều tra CA TP Quy Nhơn đã tiến hành điều tra về hoạt động của các đối tượng nói trên.

Từ tháng 8.2017, Trần Quang Minh lập nhóm gồm các đối tượng nói trên vào thuê nhà chung cư trên địa bàn phường Ghềnh Ráng, TP Quy Nhơn, để hoạt động cho vay nặng lãi. Để mở rộng thanh thế, Minh in các tờ rơi quảng cáo với nội dung cho vay tiền, hỗ trợ tín dụng để đàn em đi dán các địa phương trong tỉnh và một số nơi ở Phú Yên, Gia Lai. Khi có người vay, Minh phân công các đối tượng Quân, Vũ và Duy liên hệ làm thủ tục giữ giấy chứng minh nhân dân, hộ khẩu, các giấy tờ liên quan và nắm nhân thân, tình hình kinh tế gia đình, người thân để đưa ra số tiền cho vay và mức lãi vay. Phần lớn người vay đều rơi vào hoàn cảnh cần tiền nên thường “nhắm mắt” vay liều với lãi suất 15 - 30%/tháng (tức 180 - 360%/năm). Chưa hết, các đối tượng còn thu thêm tiền ngoài hợp đồng từ 300 - 500 ngàn đồng gọi là phí điện thoại, lệ phí đi thu tiền...

Một nạn nhân là bà Nguyễn Thị Sáng trình bày với Cơ quan điều tra rằng, thấy quảng cáo cho vay tiền dán đầy trên tường và do cần tiền để làm ăn, nên ban đầu đã vay 5 triệu đồng/tháng, trả góp 200 ngàn đồng/ngày. Mua bán lúc có lúc không nên bà đóng tiền hàng ngày cũng không thường xuyên. Đến hạn không có tiền trả phải tiếp tục vay, cấn trừ tiền gốc và lãi kỳ trước, còn nhận không bao nhiêu. Nhiều lần không có tiền trả gốc và lãi, bị đe dọa bà phải bỏ trốn.

Các đối tượng trong nhóm “tín dụng đen” bị triệt xóa.

Còn anh Trần Văn S., vì quá bức xúc trước hành vi côn đồ của bọn chúng phải nhờ đến CA can thiệp. Anh trình bày, vợ vay lãi suất cao không có khả năng chi trả, bị chúng truy sát phải bỏ nhà đi. Ban ngày, chúng liên tục đến chửi bới, đe dọa đập nhà, đêm thì ném sơn hòa với mắm thối vào nhà khiến anh không chịu nổi.

Trần Quang Minh thú nhận, để đối phó với cơ quan chức năng, nhóm này thường lập các hợp đồng thỏa thuận với người vay dưới hình thức mua bán hoặc cho thuê xe máy, mua bán điện thoại di động với tổng số tiền gốc và lãi, thời gian trả và hình thức trả. Đến hạn, người vay không có khả năng chi trả thì sẽ tiếp tục “tạo điều kiện” bằng hình thức “đáo hạn”. Sau khi cấn trừ hết số tiền nợ trước, chúng mới đưa số tiền còn lại cho người vay và tiếp tục lập hợp đồng mới trả góp gốc và lãi lại từ đầu. Cứ thế, nhiều người lâm vào cảnh nợ chồng nợ, mất khả năng chi trả, bị bố ráp tinh thần, đánh thương tích phải cầu cứu cơ quan pháp luật.

Qua đấu tranh bước đầu và theo sổ sách còn lưu từ đầu năm 2018, chỉ riêng Duy đã giao nộp cho Cơ quan điều tra 132 bộ hồ sơ trực tiếp cho vay, bao gồm đã trả xong tiền và đang vay, tổng số tiền cho vay là 460 triệu đồng, số tiền thu lợi từ đợt cho vay đầu tiên là 120,33 triệu đồng.

Hiện Cơ quan điều tra đang tiếp tục đấu tranh làm rõ đường dây “tín dụng đen” để xử lý Trần Quang Minh và đồng bọn.

DANH NHÂN