Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo mới

Cơ quan CA và ngân hàng, gần đây liên tục phát đi cảnh báo về những thủ đoạn mới của tội phạm nhằm đánh cắp thông tin tài khoản, lừa chiếm đoạt tiền trái phép của khách hàng.

Mới đây, CA quận Hoàn Kiếm (TP Hà Nội) cho biết đang tạm giữ hình sự 3 đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn mới. Bước đầu cơ quan điều tra xác định, các đối tượng đã thực hiện việc lừa đảo chiếm đoạt tài sản của trên 400 người bị hại, với số tiền hơn 1,5 tỷ đồng.

Thủ đoạn của các đối tượng trên giả danh là cán bộ ngân hàng, đăng các thông tin hỗ trợ vay vốn, giải ngân nhanh trên các trang mạng xã hội facebook. Khi người dân có nhu cầu vốn sẽ được các đối tượng hướng dẫn kết bạn qua ứng dụng zalo, chụp ảnh các giấy tờ cá nhân làm hồ sơ vay vốn chuyển cho các đối tượng.

Sau khi có thông tin, các đối tượng sẽ sử dụng phần mềm trên điện thoại làm giả một bộ hợp đồng tín dụng của ngân hàng, trong đó ghi rõ điều kiện, để được giải ngân số tiền vay, người vay phải đóng các khoản tiền: Bảo hiểm khoản vay, trả góp trước 3 tháng, tiền phí lệnh giải ngân. Sau đó, các đối tượng yêu cầu người vay chuyển các khoản tiền vào tài khoản ngân hàng chúng cung cấp.

Ngoài ra, thời gian qua kẻ gian thường sử dụng các chiêu thức lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng gọi điện thoại, nhắn tin mời mở thẻ, cấp khoản vay sau đó yêu cầu khách đóng phí bảo hiểm thẻ qua dịch vụ bưu điện và chiếm đoạt tiền trái phép. Thậm chí, gần đây, tội phạm lừa đảo còn có những thủ đoạn tinh vi hơn là gọi điện mời khách hàng tham dự hội thảo để lừa mua sản phẩm liên kết với các đối tác.

Theo đại diện Ngân hàng VPBank, ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách nhận thẻ hay nộp bất kỳ loại thẻ nào tại các bưu cục; cũng không cung cấp thông tin của khách hàng cho bất kỳ đối tác liên kết nào để dự hội thảo.

Vietcombank mới đây cũng phát đi cảnh báo cho biết cận Tết là thời điểm nhu cầu giao dịch tăng cao, đặc biệt là các giao dịch mua sắm trực tuyến. Tuy nhiên, đây cũng là thời điểm mà các hoạt động gian lận, lừa đảo tài chính diễn ra phức tạp với các thủ đoạn tinh vi.

Ngân hàng này cảnh báo một số thủ đoạn mà các đối tượng lừa đảo thường xuyên sử dụng để đánh cắp tiền của khách hàng. Theo đó, đối tượng thường tìm cách lấy cắp các thông tin dịch vụ ngân hàng của khách, từ đó truy cập và chiếm đoạt tiền từ tài khoản. Một số thủ đoạn phổ biến như giả mạo website/Fanpage ngân hàng và gửi đường link giả mạo để khách hàng nhập thông tin; giả danh nhân viên ngân hàng, tòa án, cảnh sát yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin…

Theo các ngân hàng cho hay: Ngân hàng không bao giờ gửi đường link hoặc liên hệ với khách hàng để yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật dưới mọi hình thức. Vì vậy, các yêu cầu cung cấp thông tin (nếu có) đều là giả mạo và khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin khi nhận được các yêu cầu này.

Cơ quan CA khuyến cáo người dân không vay tiền qua các loại hình được quảng bá là nhanh chóng, dễ dàng, giải ngân trong ngày thông qua các trang mạng, mạng xã hội; không liên lạc với những lời mời chào khoản vay vốn từ các quảng cáo qua mạng xã hội vì đây có thể là đối tượng lừa đảo. Nếu có nhu cầu vay vốn, người dân hãy trực tiếp đến trụ sở, chi nhánh các ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục vay vốn nhằm bảo vệ quyền lợi của mình trước pháp luật, tránh là nạn nhân của các hình thức lừa đảo như trên. 

B.N