Cảnh giác với tín dụng đen

Dù ngành chức năng đã tăng cường tuyên truyền và xử lý nghiêm các nhóm đối tượng cho vay lãi nặng; song với thủ tục đơn giản, không cần phải thế chấp tài sản lớn và nhận tiền ngay, nên không ít người vẫn vay lãi suất cao, còn gọi là “tín dụng đen” mà không dự lường được hậu quả.

Nhiều quảng cáo cho vay tiền với thủ tục đơn giản đã đánh trúng vào tâm lý người cần vay tiền.

Khốn đốn vì vay tín dụng đen

Mới đây, bị can Nguyễn Thị Nguyệt (SN 1968, thị trấn Bình Dương, huyện Phù Mỹ) đã bị khởi tố về tội danh cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cơ quan chức năng đang tiếp tục củng cố hồ sơ để khởi tố thêm tội danh cưỡng đoạt tài sản đối với Nguyệt.

Nhiều năm nay, Nguyệt thường cho nhiều người trên địa bàn vay tiền. Vì thủ tục đơn giản, lại không cần phải thế chấp tài sản lớn nên ông T.V. (huyện Phù Mỹ) đã tìm đến Nguyệt để vay tiền. Từ chỗ vay vài triệu đồng rồi sau đó là vài chục triệu đồng; và khi lãi chồng lãi, ông V. mất khả năng chi trả, cộng thêm áp lực đòi nợ của chủ nợ, ông V. đành cầu cứu đến cơ quan chức năng. Một điều tra viên (Phòng CSĐT, CA tỉnh) chia sẻ: “Tội phạm này chỉ thừa nhận khi cơ quan điều tra có đủ chứng cứ chứng minh hành vi vi phạm của họ. Trong vụ việc của bị can Nguyệt, tuy trên giấy cho vay tiền, Nguyệt không ghi lãi suất vay là bao nhiêu, nhưng chúng tôi đã chứng minh được chị ta cho vay lãi nặng (lãi suất từ 40% đến hơn 60% mỗi tháng) và đã thu lợi bất chính hơn 130 triệu đồng của người vay”.

Theo ngành chức năng, để tránh việc xử lý của pháp luật, các đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thường yêu cầu người vay ghi giấy nợ, giấy thế chấp tài sản với lãi suất bằng quy định của nhà nước nhưng thực tế họ phải trả lãi suất rất cao, từ 30 - 45%, thậm chí có trường hợp lên đến 200%. Khi người vay không có khả năng trả, các đối tượng gây sức ép buộc trả nợ. Đơn cử như trường hợp của vợ chồng anh Trần Bảo M. (TP Quy Nhơn) vì có việc cần nên đã vay nóng 100 triệu đồng. Tuy nhiên, công việc không thuận lợi nên đến hẹn vợ chồng anh M. không có tiền trả nợ và tiếp tục vay thêm 40 triệu đồng. Do lãi mẹ đẻ lãi con, món nợ 140 triệu nhanh chóng tăng lên. Những ngày này, vợ chồng anh đứng ngồi không yên vì chủ nợ liên tục đòi tiền; hết điện thoại, tìm tới nhà mặt nặng mày nhẹ, đến dọa sẽ “mạnh tay” nếu vợ chồng anh không sớm thanh toán cả gốc lẫn lãi. Anh M. lo lắng: “Cuối năm, người ta tất bật lo sửa sang nhà cửa để đón Tết, còn gia đình tôi chắc phải tính đến chuyện bán nhà may ra mới có tiền trả nợ”.

Tiếp tục tuyên truyền và xử lý nghiêm

Được biết, từ năm 2019 đến nay, CA toàn tỉnh đã khởi tố 23 vụ/63 đối tượng liên quan hoạt động tín dụng đen. Riêng năm 2020, CA đã triệt xóa 6 nhóm, khởi tố hơn 20 đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, với lãi suất từ

45 - 60%/ tháng. Khi thực hiện bài viết này, phóng viên đã dạo quanh một số con đường, tuyến phố và dễ dàng bắt gặp nhiều mẫu tờ rơi “cho vay tiền nhanh” được dán trên các vách tường, trụ điện. Và một hình thức tiếp cận khác của “tín dụng đen” là thông qua  ứng dụng trên điện thoại di động. Chỉ cần liên hệ qua số điện thoại ghi trong các tờ rơi, qua app và người vay chỉ cần thế chấp chứng minh nhân dân, giấy tờ xe, thẻ tín dụng hoặc sổ BHXH là giao dịch đã hoàn tất.

Có thể nói, tình trạng hoạt động tín dụng đen dù bị pháp luật nghiêm cấm nhưng vẫn diễn biến phức tạp, nhất là vào dịp cuối năm. Do đó, trong kế hoạch ra quân tấn công trấn áp tội phạm, đảm bảo ANTT tết Nguyên đán Tân Sửu 2021, bên cạnh công tác tuyên truyền, phòng ngừa xã hội, rà soát, quản lý chặt địa bàn, đối tượng liên quan đến “tín dụng đen”, lực lượng CA đã chủ động phương án truy xét và tập trung lực lượng, phương tiện để nhanh chóng điều tra làm rõ các hành vi liên quan đến tội phạm này. Đại tá Võ Đức Nguyện, Giám đốc CA tỉnh, cho biết: “Đa số các đối tượng vay tín dụng đen đều biết rõ lãi cao nhưng vẫn vay vì đang nợ cờ bạc, đánh số đề, vay để trả nợ ngân hàng... Để chủ động, ngành sẽ tiếp tục tập trung đấu tranh triệt xóa bằng được các băng nhóm tội phạm, nhất là các băng nhóm hoạt động đâm thuê, chém mướn, bảo kê, hoạt động liên quan đến tín dụng đen, cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê…”.

Bài, ảnh: KIỀU ANH