Cảnh giác với việc “bỗng dưng thành con nợ”

Thời gian gần đây, một số đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng gọi điện thoại tư vấn mở thẻ tín dụng; khi khách hàng đồng ý và cung cấp một số thông tin cá nhân như số CMND, địa chỉ… thì bị đối tượng lừa đảo dùng các thông tin này để chiếm quyền sử dụng sim. Cụ thể, kẻ lừa đảo giả danh khách hàng báo mất sim, đến các điểm giao dịch nhỏ của một số nhà mạng, cung cấp CMND giả, đề nghị làm lại sim sau đó chiếm quyền sử dụng và đăng ký khoản vay tiền mặt ưu việt (TMUV), nhận mã OTP và giả danh khách hàng đến VNPOST để nhận giải ngân số tiền vay.

Cụ thể, anh Ng.V.Th. (ở huyện Tây Sơn), một nạn nhân bị lừa đảo “hack sim” cho biết, do trước đó từng vay trả góp mua điện thoại và trả nợ tốt nên khoảng tháng 10.2020, anh Th. nhận cuộc gọi của một người tự xưng là nhân viên Công ty tài chính FE CREDIT tư vấn mở thẻ tín dụng. Anh Th. đã đồng ý làm thẻ, đồng thời cung cấp số CMND và 4 số trên tin nhắn ngân hàng gởi vào điện thoại của anh để hoàn thiện thủ tục mở thẻ tín dụng.

Ngày 21.1.2021 số điện thoại (nhà mạng Viettel) đăng ký chính chủ của anh Th. đột nhiên mất sóng. Vì dùng 2 sim của 2 nhà mạng khác nhau nên anh Th. dùng sim còn lại và không biết được tình trạng lừa đảo qua sim, đến ngày 4.2.2021 anh Th. mới đến chi nhánh nhà mạng Viettel để đăng ký lấy lại sim. Đến ngày 9.3.2021, anh Th. nhận được tin nhắn của Công ty tài chính FE CREDIT nhắc nợ khoản vay 43 triệu đồng. Lúc này anh mới “tá hỏa” về món nợ từ trên trời rơi xuống.

Anh Th. đã phối hợp với nhân viên điều tra của Công ty tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (FE CREDIT) đến làm việc với nhà mạng Viettel chi nhánh huyện Tây Sơn, đối chiếu thông tin thì phát hiện số điện thoại (nhà mạng Viettel) đăng ký chính chủ của anh Th. đã bị chiếm quyền kiểm soát từ lúc 10 giờ 5 phút 22 giây ngày 21.1.2021 đến 16 giờ 17 phút 31 giây ngày 4.2.2021.

Trao đổi về trường hợp này, anh Ng.Tr.Q.Đ., nhân viên điều tra của Công ty tài chính FE CREDIT cho biết, vụ việc có gian lận do có đối tượng lừa đảo chiếm quyền sử dụng sim số của anh Ng.V.Th. để đăng ký khoản vay TMUV, nhận mã OTP và giả danh anh Th. đến VNPOST Chi Lăng (tỉnh Lạng Sơn) để nhận giải ngân số tiền vay 43 triệu đồng ngày 23.1.2021. “Chúng tôi đã xác minh nhận dạng được đối tượng sử dụng CMND giả đăng ký làm lại sim và đang phối hợp với các cơ quan chức năng có liên quan điều tra và xử lý đối tượng lừa đảo cùng các đối tượng liên quan khác (nếu có). Qua sự việc, chúng tôi đề nghị quý khách hàng tăng cường hơn nữa việc bảo mật các thông tin cá nhân và cảnh giác trước những thủ đoạn tinh vi của các đối tượng lừa đảo”, anh Đ. khuyến cáo.

ĐINH VĂN TOẠI