Khởi tố nhóm đối tượng cho vay nặng lãi

Ngày 26.12, CA TP Quy Nhơn cho biết đã khởi tố 3 đối tượng gồm: Hoàng Đức Tiến (SN 1993), Chu Trần Yên (SN 1994), Nguyễn Trường Oai (SN 1998, cùng ở Ba Vì, Hà Nội) để làm rõ hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Trước đó, chiều 21.12, sau thời gian mật phục, nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự (CA tỉnh) phối hợp với CA TP Quy Nhơn tiến hành kiểm tra và phát hiện tại một ngôi nhà ở đường Lạc Long Quân (phường Trần Quang Diệu) có nhóm đối tượng hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao nên đưa về cơ quan CA làm việc.

Từ trái qua: Hoàng Đức Tiến, Chu Trần Yên, Nguyễn Trường Oai bị khởi tố về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Ảnh: Cơ quan CA cung cấp

Quá trình điều tra ban đầu của cơ quan CA xác định: Khoảng tháng 4.2022, Hoàng Đức Tiến từ Hà Nội vào TP Quy Nhơn bắt đầu hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao để thu lợi. Tiến thuê nhà trên đường Lạc Long Quân ở; thuê Chu Trần Yên và Nguyễn Trường Oai vào ở cùng và đi rải tờ rơi, tìm người vay, thu tiền góp hằng ngày cho Tiến. Tiến giao cho Oai và Yên 2 xe mô tô để hoạt động, trả lương cho Yên, Oai mỗi người 4 triệu đồng/tháng, đồng thời cho ở tại nhà thuê và trả tiền nhà, chi tiền ăn uống, xăng xe, sinh hoạt hằng ngày.

Tiến phân công địa bàn rõ ràng: Oai thu tiền và làm hồ sơ người vay ở khu vực huyện Phù Cát, TP Quy Nhơn, TX Sông Cầu (tỉnh Phú Yên); Yên được phân công phụ trách khu vực TP Quy Nhơn, TX An Nhơn, huyện Tuy Phước. Tiến cũng trực tiếp đi cho vay và thu tiền ở khu vực TP Quy Nhơn, huyện Tuy Phước.

Cách thức cho vay của nhóm Tiến là rải tờ rơi với nội dung “Cho vay trả góp 0359850256” ở các khu vực công cộng, trong đó số 0359850256 là số điện thoại của Tiến. Khi có người liên hệ hỏi vay tiền, Tiến trực tiếp thỏa thuận miệng trước và hỏi địa chỉ. Sau khi thỏa thuận xong, Tiến sẽ đưa tiền cho Oai hoặc Yên theo địa bàn đã phân công trước để trực tiếp đến nhà người vay gặp, thỏa thuận cho vay tiền. Oai, Yên đến nhà người vay để xác định đúng nhà, đồng thời yêu cầu họ phải đưa giấy CMND, sổ hộ khẩu hoặc giấy tờ tùy thân khác để làm tin, đề phòng họ bỏ trốn. Những người vay cũ hoặc đáo hạn thì không cần đưa giấy tờ gì.

Tiến quy định, số tiền cho vay dao động từ 2 - 20 triệu đồng, lãi suất cho vay 30%/tháng, gấp khoảng 18 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự.

Từ tháng 4 - 12.2022, nhóm của Tiến đã cho nhiều người vay tiền; bước đầu xác định qua 19 người vay ở nhiều địa phương trong tỉnh, nhóm này cho vay 589 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 138 triệu đồng.

Trong nhóm này, Tiến vừa trực tiếp cho vay, vừa là đối tượng cầm đầu tổ chức, quản lý. Oai, Yên trực tiếp đi tìm khách hàng cho vay và thu nợ, đòi nợ hằng ngày, nộp tiền gốc, tiền lãi, tiền phí thu được cho Tiến. Cả nhóm hỗ trợ nhau trong hoạt động cho vay tiền, sử dụng tiền thu lợi từ hoạt động cho vay để sinh sống, tiêu xài chung. Đây là nhóm hoạt động có tổ chức chặt chẽ, phân công vai trò từng người.

Hành vi của Tiến, Yên, Oai đã phạm tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201, Bộ luật Hình sự. CA TP Quy Nhơn đang mở rộng điều tra vụ án, ai là bị hại của nhóm đố́i tượng này hãy đến CA TP Quy Nhơn để khai báo, giúp cơ quan điều tra củng cố hồ sơ, xử lý đối tượng.

T.LONG