Đề nghị truy tố 2 đối tượng cho vay nặng lãi

Sau thời gian dài tập trung điều tra, củng cố hồ sơ, CA TP Quy Nhơn đã kết thúc điều tra, đề nghị truy tố Đoàn Tuấn Anh (SN 1991, ở phường Tràng Minh, quận Kiến An, TP Hải Phòng) và Triệu Minh Tiến (SN 1999, ở xã Vạn Xuân, huyện Tam Nông, tỉnh Phú Thọ) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Khoảng giữa tháng 6.2022, Đoàn Tuấn Anh thuê Triệu Minh Tiến cùng hoạt động cho vay lãi nặng tại TP Quy Nhơn. Tuấn Anh cung cấp tiền, hướng dẫn phương thức hoạt động cho vay và trả tiền công cho Tiến 7 triệu đồng/tháng. Tiến in các tờ rơi có nội dung “Cho vay tiền nhanh” kèm các số điện thoại của Tiến, sau đó rải ở nhiều tuyến đường trong nội thành Quy Nhơn. Ngoài ra, Tiến đăng thông tin cho vay lên mạng xã hội Facebook để người có nhu cầu gọi điện thoại trực tiếp cho Tiến thỏa thuận “gói vay”. Người vay phải đưa cho Tiến CMND, sổ hộ khẩu, bằng lái xe hoặc giấy tờ tùy thân khác để làm tin và dẫn Tiến đến nơi cư trú, nơi làm việc để xác nhận. Tiến trực tiếp gặp và thỏa thuận “gói vay”, lãi suất với người vay. Sau đó, Tiến báo Tuấn Anh chuyển tiền cho vay.

Hằng ngày, người vay chuyển tiền góp hoặc Tiến đi thu tiền trực tiếp. Tuấn Anh yêu cầu Tiến tính tiền vào buổi tối hằng ngày. Tiến thu được khoảng hơn 10 triệu đồng thì chuyển tiền cho Tuấn Anh qua tài khoản ngân hàng. Lợi dụng nhu cầu cần tiền gấp của người dân, Tuấn Anh yêu cầu Tiến cho vay với các gói vay từ 5 - 30 triệu đồng với lãi suất 15%/tháng (182,5%/năm), tiền gốc và tiền lãi chia đều trong 40 ngày, trả liên tiếp, không thu thêm tiền phí gì khác.

Trong quá trình vay, nếu chưa trả đủ trong 40 ngày, người vay có thể “đáo hạn” nhưng phải trả đủ số tiền tương ứng số ngày trả thiếu của gói vay trước đó và được trừ trực tiếp vào tiền gói vay sau.

Tuy nhiên, Tiến tự ý cho người vay với lãi suất không đúng như thỏa thuận với Tuấn Anh; tự ý thu thêm phí từ người vay nhằm hưởng lợi riêng. Theo đó, khi người vay có nhu cầu vay mới hoặc “đáo hạn”, Tiến vẫn báo thông tin người vay, ngày vay, ngày đáo hạn cho Tuấn Anh biết để chi tiền; hằng ngày Tiến vẫn tính tiền với Tuấn Anh theo thỏa thuận ban đầu. Nhưng thực tế, Tiến cho vay ngắn ngày hơn và tiền góp hằng ngày cao hơn thỏa thuận.

Quá trình xác minh, xác định Tiến đã cho 8 người ở An Nhơn, Tuy Phước và Quy Nhơn vay tiền với lãi suất 182,5 - 365%/năm, gấp hơn 9 - 18 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Tiến đã thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay tổng cộng hơn 114 triệu đồng, Tuấn Anh thu lợi bất chính tổng cộng gần 83 triệu đồng.                

N.GIANG