Triệt xóa đường dây cho vay nặng lãi

Ngày 24.12, CA TP Quy Nhơn đã tạm giữ hình sự Doãn Trọng Nghĩa (SN 1989) và Tô Hồng Ngọc (SN 2000), cùng ở TP Hải Phòng, để làm rõ hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo điều tra của CA TP Quy Nhơn, từ năm 2021 đến nay, Doãn Trọng Nghĩa đến TP Quy Nhơn thuê chung cư ở phường Nhơn Bình để hoạt động cho vay nặng lãi. Đầu năm 2023, Nghĩa thuê Tô Hồng Ngọc cùng làm và trả cho Ngọc 6 triệu đồng/tháng.

Hai đối tượng Nghĩa và Ngọc.

Thủ đoạn của các đối tượng là sử dụng mạng xã hội Facebook, Zalo để đăng bài với nội dung cho vay tiền góp kèm số điện thoại với thủ tục đơn giản, nhanh gọn, đánh vào tâm lý người vay không muốn thủ tục thế chấp rườm rà. Khi có người liên hệ vay tiền thì các đối tượng này thỏa thuận việc cho vay, yêu cầu người vay cung cấp các giấy tờ tùy thân và dẫn về nhà để biết vị trí nhà, đề phòng họ bỏ trốn không trả tiền. Nghĩa trực tiếp quản lý hoạt động cho vay. Những người vay của nhóm sẽ tham gia nhóm zalo có tên “Phát tài”.

Nhóm đối tượng cho vay với lãi suất 219% đến 365%/ năm, cao gấp 11 đến 18 lần so với mức lãi suất quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự. Khi người vay không có khả năng trả tiền góp hàng ngày thì họ sẽ đáo hạn, tức là tiếp tục vay thêm tiền với cách thức tương tự như trên để cấn trừ số ngày tiền góp chưa đóng.

Một trong những người vay của nhóm đối tượng này là ông L.V.P. (ở TP Quy Nhơn). Giữa năm 2022, ông P. vay 20 triệu đồng lãi suất 292%/năm. Sau nhiều lần đáo hạn để vay tiếp, đến nay ông P. đã trả 157 triệu đồng mới hết nợ.

Lực lượng chức năng thu giữ tang vật vụ án.

Theo điều tra ban đầu, nhóm đối tượng này đã cho 20 người ở TP Quy Nhơn vay với số tiền hơn 1 tỷ đồng, Nghĩa thu lời bất chính hơn 363 triệu đồng, còn Ngọc thu lời bất chính gần 179 triệu đồng. Khám xét nơi ở của các đối tượng, CA TP Quy Nhơn thu giữ nhiều giấy tờ liên quan đến các hợp đồng cho vay, 5 điện thoại di động, 1 xe ô tô.

Khi người vay không trả tiền thì các đối tượng sẽ đòi nợ bằng cách gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và dọa đăng hình ảnh căn cước công dân lên tài khoản mạng xã hội để buộc người vay trả khoản nợ còn lại.

Thượng tá Trần Đức Siêu, Phó trưởng CA TP Quy Nhơn, thông tin: “Nhóm đối tượng này hoạt động chuyên nghiệp để tránh sự phát hiện của cơ quan công an. Để triệt xóa, chúng tôi thành lập chuyên án 1223V. Khi xác định chúng đang ẩn nấp tại một chung cư thì tăng cường lực lượng mật phục, theo dõi hoạt động của đối tượng, khi đã nắm đầy đủ chứng cứ thì tổ chức triệt xóa. Hiện vụ việc đang được chúng tôi tiếp tục điều tra mở rộng để truy bắt các đối tượng liên quan đường dây cho vay lãi nặng này”.

T.LONG