Khởi tố đối tượng cho vay nặng lãi

Ngày 26.1, CA TP Quy Nhơn đã khởi tố Nguyễn Thành Lộc (SN 1994, ở phường Nhơn Bình, TP Quy Nhơn) về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo điều tra của CA TP Quy Nhơn, từ tháng 8.2022 đến nay, Nguyễn Thành Lộc sử dụng 2 điện thoại đăng ký tài khoản Zalo tên “Ba Gà” để liên lạc với những người vay và sử dụng tài khoản ngân hàng MBbank số “7771397777” - Nguyễn Thành Lộc để chuyển, nhận tiền vay.

Những người vay tiền thường là những người quen, gần nhà Lộc. Khi những người này liên hệ vay tiền thì Lộc trực tiếp thỏa thuận số tiền vay, lãi suất vay và thời hạn trả tiền. Số tiền vay, lãi suất vay tùy thuộc vào nhu cầu, hoàn cảnh của người vay. Đối với những người vay số tiền lớn, Lộc yêu cầu họ viết giấy mượn tiền để làm tin. Lộc chỉ cho vay bằng hình thức cho vay “đứng”, tức là Lộc đưa người vay đủ số tiền gốc, sau đó người vay phải trả tiền lãi hằng tháng. Lãi suất Lộc cho vay không cố định mà dao động từ 4%/tháng đến 20%/tháng (tương ứng 48,67%/năm đến 243%/năm).

Hằng tháng, vào ngày vay tiền, người vay trả tiền lãi cho Lộc bằng cách chuyển khoản ngân hàng hoặc đưa tiền mặt trực tiếp. Quá trình xác minh, trong khoảng thời gian từ tháng 8.2022 - 1.2024, Lộc đã cho 11 người, chủ yếu ở TP Quy Nhơn vay với tổng số tiền 1,625 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 1,2 tỷ đồng. Cụ thể, như chị H.T.T. (ở TP Quy Nhơn) tháng 9.2022 vay 200 triệu đồng, đã trả lãi 250 triệu đồng.

Đối tượng Nguyễn Thành Lộc không chỉ cho vay nặng lãi và còn cầm đầu đường dây số đề vừa bị CA TP Quy Nhơn phát hiện.                       

N.GIANG