Nhân viên ngân hàng làm thẻ giả rút tiền đánh bạc
Giữa tháng 12.2014, nhận Cáo trạng truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” do Viện KSND tỉnh Bình Định tống đạt, bị can Nguyễn Thanh Tuấn (SN 1986, ở huyện Tuy Phước, tỉnh Bình Định) đã bật khóc trong sự ân hận. Chỉ vì đam mê cá độ, Tuấn đã trở thành kẻ lừa đảo phải ra trước vành móng ngựa trả giá cho hành vi phạm pháp bằng những năm tháng tù tội.
Tháng 7.2013, Ngân hàng Thương mại cổ phần Quốc tế Việt Nam (VIB) phát hiện nhiều khách hàng sử dụng thẻ tín dụng Mastercard rút tiền nhưng đến hạn không thanh toán, tổng số dư nợ lên đến 1,4 tỷ đồng. Từ dấu hiệu không bình thường đó, VIB đã kiểm tra các khâu phát hành thẻ Mastercard và phát hiện toàn bộ số khách hàng rút tiền không thanh toán đúng hạn đều sử dụng thẻ Mastercard do Nguyễn Thanh Tuấn - nhân viên Trợ lý quan hệ khách hàng thuộc phòng Khách hàng cá nhân khối Ngân hàng bán lẻ tại Chi nhánh Quy Nhơn (VIB Quy Nhơn) thực hiện quy trình phát hành và thanh toán.
Tuấn phải khai nhận trước lãnh đạo VIB Quy Nhơn đã sử dụng thông tin giả, lừa lãnh đạo và các bộ phận nghiệp vụ để làm thẻ mastercard và sử dụng rút tiền tiêu xài. Vụ việc được VIB Quy Nhơn báo cáo Công an tỉnh Bình Định. Ngày 24.7.2014, Tuấn bị Cơ quan cảnh sát điều tra - Công an tỉnh khởi tố bị can về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Trong quá trình điều tra theo trình tự tố tụng hình sự, Cơ quan cảnh sát điều tra kết luận, năm 2008, Tuấn tốt nghiệp Đại học Tài chính Marketing TP Hồ Chí Minh; đến tháng 5.2011, được VIB tuyển dụng vào làm việc tại VIB Quy Nhơn với chức danh trợ lý quan hệ khách hàng, tham gia phát hành, thanh toán thẻ tín dụng quốc tế Mastercard. Với chức danh đó, Tuấn có nhiệm vụ thẩm định hồ sơ ban đầu, kiểm tra thông tin tín dụng, thực hiện quy trình phát hành thẻ, trình giám đốc phê duyệt, ký hợp đồng, nhận thẻ giao cho khách hàng sử dụng.
Lợi dụng công việc được giao, từ ngày 6.7.2012 đến 4.5.2013, Tuấn đã làm khống hồ sơ đề nghị phát hành 35 thẻ tín dụng Mastercard và đã sử dụng số thẻ này đến các máy ATM trên địa bàn các tỉnh Bình Định, Phú Yên, Đà Nẵng rút tổng cộng 376 lần, chiếm đoạt của VIB trên 1,4 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được, phần lớn Tuấn dùng để cá độ bóng đá, chơi đề... Khi vụ việc bị phát hiện, Tuấn nộp cho VIB Quy Nhơn 18 thẻ Mastercard, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh khám xét thu 1 thẻ, Seabank Bình Định giao nộp 1 thẻ thu từ máy ATM; 15 thẻ còn lại Tuấn hủy bỏ.
Đến nay, gia đình Tuấn đã khắc phục cho VIB 1,1 tỷ đồng.
Từ một nhân viên ngân hàng, chỉ do mê cá độ bóng đá và bài bạc, Nguyễn Thanh Tuấn đã trở thành kẻ lừa đảo, tự dấn thân vào ngõ cụt để phải ra trước vành móng ngựa. Những ai mê “đỏ đen” nhắm mắt làm liều hãy lấy bài học từ Tuấn để tự răn mình.
XUÂN LINH