Lừa lọc nên sa vòng lao lý
Cơ quan Cảnh sát điều tra CA tỉnh đã hoàn tất thủ tục đề nghị truy tố Nguyễn Thành Trung (SN 1971, trú khu vực Chánh Thạnh, phường Nhơn Hưng, TX An Nhơn) với 2 tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Tháng 3.2017, Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam (gọi tắt là Công ty Prudential) đã có đơn tố cáo Nguyễn Thành Trung, Trưởng nhóm kinh doanh trực thuộc Văn phòng Tổng đại lý Prudential khu vực An Nhơn về hành vi “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.
Trước đó, khoảng giữa tháng 11.2016, khi được Công ty Prudential thông báo hợp đồng của ông Phạm Văn Lục không còn hiệu lực, bà Bùi Thị Hồng (vợ ông Lục, trú thôn Tân Dân, Nhơn An, An Nhơn) bất ngờ bởi lẽ bà vẫn đang đóng phí định kỳ theo nghĩa vụ của một khách hàng. Hợp đồng của ông Lục có hiệu lực ngày 22.7.2004, đóng phí đến ngày 22.7.2016 và ngày đáo hạn là 22.6.2025. Để làm rõ thực hư vấn đề, bà Hồng gọi điện cho ông Nguyễn Thành Trung, Trưởng nhóm kinh doanh. Điện mãi nhưng ông Trung không nghe máy, bà Hồng đã nhờ ông Châu Minh Dũng, cũng là khách hàng, trú cùng xóm, gọi ông Trung đến thu phí bảo hiểm để gặp cho được, hỏi cho rõ vấn đề. Ông Trung không đến mà bảo con mình mang phiếu thu tiền đến cho ông Dũng. Do nghi ngờ ông Trung chiếm đoạt số tiền phí bảo hiểm của mình nên ông Dũng giữ con của ông Trung lại và báo cáo chính quyền.
Sự việc được phát hiện, Công ty Prudential nghi ngờ ông Trung dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt số tiền thu phí định kỳ nên đã tổng kiểm tra khách hàng do Trung làm đại lý. Quá trình kiểm tra, đối chiếu theo quy định về quản lý và sử dụng phiếu thu, Công ty Prudential đã làm rõ hàng loạt sai phạm trong suốt 10 năm từ khi Trung làm đại lý hợp đồng đến phụ trách trưởng nhóm. Những sai phạm đó là: Không sử dụng phiếu thu do công ty phát hành, dùng phiếu thu kỳ phí đầu tiên để thu phí định kỳ, sử dụng phiếu thu tiền không còn hạn sử dụng, phiếu bị sửa chữa, tẩy xóa, không ghi thông tin đầy đủ của khách hàng...
Để làm rõ hành vi, tháng 3.2017, Công ty Prudential đã tố cáo hành vi của Trung cho Cơ quan Cảnh sát điều tra CA tỉnh. Kết quả, Cơ quan điều tra xác định 201 chứng từ do 49 khách hàng cung cấp đối với 54 hợp đồng bảo hiểm được Trung sử dụng không đúng quy định để lừa dối khách hàng, chiếm đoạt hơn 752 triệu đồng. Tuy nhiên để đảm bảo quyền lợi, duy trì từng hợp đồng bảo hiểm đảm bảo hiệu lực, Công ty đã có chính sách công nhận một số phiếu thu và dùng tiền đơn vị nộp phí cho khách hàng đối với các kỳ phí đã nộp với số tiền hơn 520 triệu đồng. Số tiền còn lại hơn 232 triệu đồng, Nguyễn Thành Trung đã lợi dụng sự tin tưởng của 32 khách hàng, dùng thủ đoạn gian dối khi thu tiền phí định kỳ 36 hợp đồng bảo hiểm để chiếm đoạt, Công ty không có nghĩa vụ chi trả.
Được biết, xuất ngũ về địa phương, Nguyễn Thành Trung tham gia và giữ chức Phó chủ tịch Hội Cựu chiến binh phường Nhơn Hưng và làm thêm đại lý bán bảo hiểm cho Công ty Prudential. Với vị trí này, Trung đã tạo uy tín và được bà con tin tưởng nên đã thu hút nhiều khách hàng mua bảo hiểm. Đến tháng 1.2008, Trung được Công ty ký lại hợp đồng đại lý bảo hiểm và hợp đồng đại lý bổ sung dành cho Trưởng nhóm kinh doanh với những quyền lợi cao hơn. Chẳng hạn, hưởng lợi các khoản tiền do Công ty Prudential chi trả cho hoạt động tuyển dụng đại lý, chi trả hoa hồng cho doanh số bán bảo hiểm. Để duy trì vị trí Trưởng nhóm, Trung phải đạt chỉ tiêu về tuyển dụng đại lý mới và doanh số bán bảo hiểm toàn nhóm. Vì vậy, Trung đã đến nhiều nơi trong và ngoài địa bàn TX An Nhơn tuyển dụng người làm đại lý bảo hiểm không theo quy trình được công ty khuyến khích. Trung đã tự ý chi tiền tặng quà, chi phí ăn uống, tổ chức liên hoan, tham quan du lịch, hỗ trợ tiền xăng đi lại cho số người có uy tín ở địa phương để “tiếp thị”, lôi kéo và bồi dưỡng người dân tham dự các lớp học kỹ năng bán bảo hiểm. Đó là lý do để Trung nảy sinh thủ đoạn gian dối trong việc sử dụng phiếu thu và viết phiếu thu khi thu phí định kỳ chiếm đoạt của khách hàng.
Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra CA tỉnh đã hoàn tất thủ tục đề nghị truy tố Nguyễn Thành Trung với 2 tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
DANH NHÂN